Wir sehen in der Praxis, dass es für Ihre Berufsgruppe oft sehr, sehr schwierig ist, dass Sie sich selbst um komplexe betriebswirtschaftliche, steuerliche oder vermögenstechnische Zusammenhänge im Sinne Ihres Vermögens kümmern. Wenn das Wissen und die Zeit dafür nicht vorhanden sind, empfehlen wir Ihnen, dass Sie einen geeigneten Berater für die Umsetzung finden. Uns fallen zu diesem Thema immer Profisportler ein. Diese sind sehr gut darin, die allerbesten Trainer für das Erreichen Ihrer Ziele zu finden. Das ist immer ein ganz wichtiges Erfolgskriterium.
Bsp. Aufschlagtraining Tennis, Zentimeterarbeit.
Diese Herangehensweise betrifft auch Ihren Vermögensbereich. Die besten „Vermögensaufbauer“ sind wie diese Spitzensportler. Sie finden die besten Berater für das Erreichen Ihrer Ziele. Wir denken, das sollte gerade für die wichtigsten Zukunftsthemen gelten.
Aufgrund unserer Erfahrungen können wir Ihnen die wesentlichsten Erfolgskriterien die Berater erfüllen sollen, nennen:
Anforderungen an Ihre Berater
Das notwendige Wissen das der Berater draufhaben sollte findet sich an der Schnittstelle von Betriebswirtschaftslehre, Steuerrecht und Versicherungswirtschaft/Finanzmarkt.
Aus diesem Grund ist es wesentlich, dass Sie einen Berater mit viel Erfahrung in diesen Bereichen finden. Gerade in der ersten Phase der Umsetzung ist es wichtig, dass Ihr Berater Ihre private und unternehmerische Situation ganzheitlich verstehen und analysieren kann.
Neben der Zahlenwelt sind Ihre generellen Zielsetzungen umfassend in die Überlegungen einzubeziehen. Die Erarbeitung Ihrer Ziele ist beispielsweise für unseren Beratungsansatz essentiell. Planlose Menschen können nicht ans Ziel kommen. An welches auch?
Wichtig ist auch, dass Ihr Berater mit Ihrem Steuerberater gut und effizient kommunizieren kann. Eine Abstimmung aller Bereiche ist wichtig.
Im Rahmen der Umsetzung werden oft Produkte aus der Versicherungswirtschaft oder beispielsweise von Banken verwendet (Kapitalmakrt). Aus diesem Grund ist es auch unumgänglich, dass umfangreiches Wissen und sehr gute Kontakte in zu Versicherungen und anderen Produktanbietern zum Beraterprofil gehören. Es sollte sich in diesem Zusammenhang aber um einen unabhängigen Berater handeln.
Da dieser im Rahmen des Umsetzungsprozesses den besten Produkt-Provider für Sie finden sollte. Berater die direkt für eine Versicherung oder eine Bank arbeiten, können in diesem Zusammenhang nicht unabhängig agieren. Wir verstehen natürlich, dass diese nur eigene Produkte verkaufen dürfen. Hilft ihnen aber nicht weiter. Es ist außerdem in vielen Fällen sehr hilfreich, wenn Sie einen Berater an Ihrer Seite haben, der Sie in Ihrem Sinn gegenüber Bank oder Versicherung unterstützt. Achten Sie auch darauf, dass das gesamte Dienstleistungsportfolio Ihres Beraters zu Ihren Anforderungen passt. Dazu gehört auch die laufende Wartung und Verwaltung und wie gesagt die reibungslose Zusammenarbeit mit allen Beteiligten (Steuerberater etc.)